B AG OM B ANKEN Tekst Louise Degn-Hansen / Illustration Leftfield ”Hvad bruge 20 p.t. / J U L I 2017 Uanset, om du skal oprette en lønkonto eller hæve penge, kan du risikere at blive mødt med temmelig nærgående spørgsmål i banken. Det skyldes hverken, at du er rendt ind i en taktløs, nysgerrig rådgiver, eller at banken vil spænde ben for din gøren og laden. Men hvidvaskloven gør, at bankerne er forpligtede til at vide så meget som muligt om deres kunders økonomiske transaktioner. - Og den eneste måde, vi kan lære folk at kende på, er at spørge ind til dem. Det kan måske godt virke irriterende eller anmassende, men vi gør det i en god sags tjeneste, og fordi vi skal, forklarer Lene Lorenzen, der er funktionsansvarlig for hvidvaskområdet i Sydbank. Banken skal finde de store syndere De danske banker er alle underlagt samme lovgivning, og det er den, der dikterer, at de skal være opmærksomme på kundernes adfærd. Det er altså ikke bankens behov, det handler om – men samfundets. Og lovgivningen på området er blevet strammet. Som privatperson oplever du det helt konkret ved, at bankrådgiveren spørger ind til, hvem du er, hvad du beskæftiger dig med, hvad du skal bruge banken til og meget mere, ligesom du skal fremvise billedlegitimation, når du henvender dig i banken. Det er ikke for at mistænkeliggøre kunderne, selvom det måske godt kan føles sådan. Det handler i virkeligheden om at indkredse eventuelle store potentielle kriminelle.
Download PDF fil